办法中国人民建设银行代客外汇买卖办法美高梅

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摘要:发文单位 :建设银行 发文单位 :中国投资银行 文 号 :建总发字[1993]第74号 发布日期 :1997-10-30 发布日期 :1993-5-15 执行日期 :1997-11-16 执行日期 :1993-6-1 生效日期 :1900-1-1 生效日期

发文单位:建设银行

发文单位:中国投资银行

文  号:建总发字[1993]第74号

发布日期:1997-10-30

发布日期:1993-5-15

执行日期:1997-11-16

执行日期:1993-6-1

生效日期:1900-1-1

生效日期:1900-1-1

  第一章 总则

  第一章 代客外汇买卖的对象与范围

  第二章 代客外汇买卖的对象

  第二章 外汇买卖的申请

  第三章 代客外汇买卖的业务品种

  第三章 交易与汇价

  第四章 代客外汇买卖的具体手续

  第四章 资金交收

  第五章 代客外汇买卖收费及汇价

  第五章 责任及保护

  第六章 资金清算

  第六章 附 则

  第七章 责任及保护

  为了加强外汇风险管理,更好地为客户提供代客外汇买卖业务服务,根据国家有关规定特制定本办法。

  第八章 附则

第一章 代客外汇买卖的对象与范围

第一章 总则

    第一条 我行提供可自由兑换货币之间的即期、远期外汇买卖以及期权、掉期业务服务,其中远期外汇交易一般不超过一年。

第一条 为了支持企、事业单位开展对外经济贸易活动,防范外汇风险,根据国家有关规定,特制定本办法。

  第二条 从事进出口贸易或对外经济活动的企事业单位、外商投资企业、以及经外汇管理部门批准可开展外汇买卖业务的金融机构因调整头寸和货币保值所需,可与我行进行交易。

  第二条 本行办理代客外汇买卖业务坚持“自愿、公平、公正”的原则。

第二章 外汇买卖的申请

  第三条 本办法所称代客外汇买卖系指中国投资银行(以下简称“本行”)接受客户委托,按其委托指令进行的两种外币之间的买卖。它包括下列内容:

    第三条 进出口贸易项下的外汇买卖,客户需提供有关部门对该项贸易的批件及合同副本或信用证等付汇证明。调整头寸及货币保值性质的外汇买卖,需事先经外汇管理部门批准并与我行签订有关协议。

  一、以对外经济合同为依据的代客外汇买卖:指以境内机构对外签订的贸易合同或其它经济合同为依据进行以自然支付、避险、保值为目的的外汇买卖。

  第四条 申请外汇买卖的客户应在我行有相应的外汇存款,或持有金融机构开立的及时付款的履约保证。我行外汇贷款项下的外汇买卖申请,需经我行信贷部门签署意见并核定资金来源。即期外汇买卖,客户需在我行有100%的保证金存款或提供信用保证;掉期交易,客户需有5%的保证存款或提供履约担保。

  二、代客资金管理:指在境内机构授权的范围内对其自有或借入的外汇资金进行以避险、保值、币种调整为目的的外汇买卖。

  第五条 客户委托我行进行外汇买卖,必须填具我行统一印制的外汇买卖申请书,经有权人签字并加盖公章。申请书内容包括买卖币种、金额、目标汇率、委托有效期,以及交割帐户。

  三、代理个人外汇买卖:指接受个人委托以其自有外汇资金进行的外汇买卖。代理个人外汇买卖办法由本行另行制定。

  第六条 外汇买卖申请书经双方签字盖章后,即成为有效的法律文件,我行可按申请书内容执行。客户如果提出取消或更改申请书内容的申请,需经我行接受并确认后生效。客户在提出取消或更改申请书内容的申请被我行接受之间,我行已经执行原申请书委托指令,则客户应按原申请书内容履行。

第二章 代客外汇买卖的对象

第三章 交易与汇价

第四条 凡拥有外汇的中国境内的企业、事业单位(含没有外汇买卖业务的金融机构及外商投资企业)、国家机关、社会团体、部队(以下简称“客户”),均可委托本行办理外汇买卖。

    第七条 客户委托外汇买卖在申请书内填具的目标汇率可采取指定单一固定汇价和指定某一成交幅度两种方式。我行在客户的委托期限内到国际外汇市场交易后,立即通知客户实际成交汇率。

第三章 代客外汇买卖的业务品种

  第八条 我行即期外汇买卖手续费采用提取价差或直接按比例核收1‰以下的手续费的方式。当日成交当日交收资金或次日交收资金的超短期外汇买卖,需加收两日或隔夜的掉期点。远期外汇买卖、期权、掉期交易,应按期限长短或金额大小加收风险承担费,并统一计算在价差内。

第五条 本行代客外汇买卖的业务品种包括:即期外汇买卖、远期外汇买卖、货币掉期交易。代客进行其它品种外汇买卖的办法由本行另行制定。

  第九条 我行一般情况下不接受5万美元(或其他等值外币)以下的委托外汇买卖。因特殊情况接受5万美元(或其他等值外币)以下的委托外汇买卖,我行需适当扩大价差。

  一、即期外汇买卖是指交易双方以当时外汇市场的价格成交,并最迟在成交后的第二个营业日进行资金交割的交易。

第四章 资金交收

  二、远期外汇买卖是指交易双方按商定的远期汇率订立买卖合约,到约定的日期进行资金交割的交易。

    第十条 当日成交当日交收资金的超短期外汇买卖,我行在成交当日将客户卖出的货币资金从其在我行的存款户上扣划,同时,我行将客户买入的货币资金拨入客户指定的帐户,并通知客户。

  三、货币掉期交易是指即期买入甲货币、卖出乙货币,远期卖出甲货币、买入乙货币的交易。即期及远期买卖的汇率、金额及资金交割日在交易成交时均已确定。

  第十一条 即期外汇买卖,其资金交收日为外汇买卖成交日的第二个营业日(不包括相应货币发行国的节假日)。客户应将卖出的货币资金于委托日汇入我行并存入在我行的保证金户,至资金交收日,我行扣划其保证金户资金,并将客户买入的货币资金汇入客户指定的帐户。

  第六条 远期外汇买卖的期限一般不超过一年。

  第十二条 远期外汇买卖,客户应将10%的定金于委托日汇入我行存入保证金户,至远期外汇买卖到期的前两个营业日,客户应将要卖出的货币资金汇入我行以备交收,至到期日,我行将客户买入的货币资金汇入客户指定的帐户。

  第七条 客户委托本行外汇买卖的单笔金额可大可小,不受限制。

  第十三条 期权交易,若客户买入期权,应于委托日将期权保险费(Premium)汇入我行帐户。若客户卖出期权,客户应于委托日将10%的履约保证金存入其在我行的保证金户。我行另于成交日后两个营业日将客户应得之期权保险费汇入客户在我行保证金户。其10%的保证金或所得保险费在该笔期权交易未到期前不得动用。在期权有效期内若期权被履行,我行应迅速通知客户按协议价格将卖出货币于当日汇入我行帐户,我行于期权履行日后两个营业日将客户买入货币汇入客户指定帐户。

第四章 代客外汇买卖的具体手续

  第十四条 货币掉期交易。客户于委托日将掉出货币汇入我行并存入其保证金户,成交日后两个营业日我行将客户掉入货币汇入客户指定帐户,并从客户保证金户扣划其掉出货币。在客户没有金融机构提供保证时,其掉入货币应有5%存入其在我行的保证金户。至掉期交易到期日的前两个营业日除非客户事先申请继续掉期,否则客户应按掉期汇率将原掉入的货币金额存入我行保证金户,我行于到期日将客户原掉出的货币按抻期汇率汇入客户指定帐户。

第八条 委托本行办理外汇买卖的客户,应阅读本行提供的《外汇买卖业务风险揭示书》(附件一)。

  第十五条 客户在相应的交易项下未按第十、十一、十二、十三或十四条交收资金,我行从交收日起按未交收资金数额计算透支利息。

  第九条 委托本行办理外汇买卖的客户,应根据外汇买卖的性质向本行提供有关证明文件:

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